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NISA・つみたてNISAのおすすめ証券会社&銘柄ランキングTOP3!お金の増やし方、教えます

nisa初心者おすすめ

NISAにおすすめの証券会社が知りたいな。
コロナショックで株価が下がってるって聞いたから、チャンスだと思ってさ。

キングさん

私も同じことを聞いて、投資に興味をもったの。
でも私はコツコツ派だから、つみたてNISAのおすすめが知りたいわ。

クイーンさん

ってゆうか、NISAとつみたてNISAって一緒じゃないの?

ジョーカーさん

ジャック先生

NISAとつみたてNISAは似てますが、別物です。
では今回は、そのあたりの基礎知識をふまえたうえで、NISA・つみたてNISAのおすすめランキングを見ていきましょう!

この記事では、NISA・つみたてNISAにおける証券会社や銘柄のおすすめランキングをご紹介します。

初心者におすすめの銘柄の選び方や投資信託の信託報酬についてもご紹介しているので、ぜひお役立てくださいね!

おすすめのNISA・つみたてNISAの概要

  • 初心者にはつみたてNISAがおすすめ
  • NISAやつみたてNISAで銘柄を選ぶ際には、運用スタンスや利益の狙い方に注目すると良い
  • 初心者には投資先が幅広く、パッシブ型の銘柄がおすすめ
  • NISAにおすすめの銘柄は、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
  • つみたてNISAにおすすめの銘柄は、SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))
  • NISA・つみたてNISAにおすすめの証券会社ランキングNo1は、SBI証券

 

nisa おすすめ_SBI証券のイメージ画像

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【基礎知識】NISA・つみたてNISAの違いとは?

nisa おすすめ_NISAとつみたてNISAの違いの

そもそもNISAとつみたてNISAって、どんな違いがあるんだっけ?

ジョーカーさん

ジャック先生

NISAとつみたてNISAのおもな特長は、以下の表をご覧くださいね!

NISAとつみたてNISAの違い

NISAつみたてNISA
利用対象年齢20歳以上20歳以上
非課税期間5年20年
非課税額(年)120万円40万円
最大非課税額(総額)600万円800万円
対象銘柄上場株式、投資信託所定の条件を満たした投資信託、ETF
投資方法制限なし定期購入・継続購入

*表は端末に応じてスクロールできます。

非課税になる条件や投資の条件が違うんだね!

ジョーカーさん

ジャック先生

長期的に積み立てられるので、どちらかというと初心者にはつみたてNISAがおすすめですよ!

どこを見れば良い?NISA・つみたてNISAで銘柄を選ぶ際の判断基準

nisa おすすめ_判断基準のイメージ画像

NISAやつみたてNISAをするときって、どんな風に銘柄を選べばいいんだろ?

キングさん

ジャック先生

以下の2つのポイントをおさえると選びやすくなりますよ!

NISA・つみたてNISAで銘柄を選ぶ際の判断基準

  1. 運用のスタンス
  2. 利益の狙い方

上記2点について、わかりやすく解説しますね!

判断基準① 運用のスタンス

NISA・つみたてNISAで銘柄を選ぶ際の運用スタンスは、大きく2種類にわけられます。

ファンドの種類をふまえると4タイプに。

以下の表を参考になさってください。

運用のスタンス、ファンドの種類一覧表

運用スタイルパッシブ型アクティブ型
ファンドのジャンルインデックスファンドバランスファンドバランスファンドアクティブファンド
収益目標市場の平均収益獲得を目指すリスクヘッジしながら安定した利益獲得を目指すパッシブ型バランスファンドより積極的に利益を狙う市場平均を上回る収益の獲得を目指す
投資手法幅広く投資する幅広く投資する幅広く投資する投資数が少ない
運用コスト安い高い高い高い
リスク・リターンもっとも小さい小さめ高めもっとも高い

*表は端末に応じてスクロールできます。

なお、上記の表は各運用スタンスを相対的に比較したものです。

仮想通貨やFXなどの投資と比較したものではないので、ご注意ください。

表の左から右にいくにつれて、ローリスクローリターンからハイリスクハイリターンになるってことか。
なんだか、ややこしいね。

ジョーカーさん

ジャック先生

特長を覚えてしまえば、そう難しくはありませんよ!
初心者におすすめの銘柄選定方法については、後ほどご紹介しますね!

ジャック先生

さきにおすすめの銘柄選びのやり方をご覧になりたい場合は、以下のジャンプリンクからどうぞ!

【初心者向け】NISA・つみたてNISAにおけるおすすめ銘柄の特長2選

判断基準② 利益の狙い方

ジャック先生

NISA・つみたてNISAで利益を得る方法は、売買差益が主流です。
銘柄を買ったときよりも売ったときの値段が高ければ、その分が利益になるということですね!

安く買って高く売るのは投資の基本よね。
でも、NISAには分配金があるって聞いたんだけど、その辺はどうなの?

クイーンさん

ジャック先生

さすがクイーンさん!
NISAには高配当の分配金を設定している銘柄もあります!

ジャック先生

そういった銘柄を買えば、分配金で利益を積み上げることも可能ですよ!
ただし、つみたてNISAの場合、分配金はほとんど期待できない点もおさえておきましょう!

【初心者向け】NISA・つみたてNISAにおけるおすすめ銘柄の特長2選

nisa おすすめ_おすすめ銘柄の特徴のイメージ画像

銘柄選びをするときに、なにを見ればいいのかはわかったんだけど、どんな運用スタイルが良いんだろ?

キングさん

投資先が少ない集中投資か、幅広く投資する分散投資も、どちらがいいかわかんないね。

ジョーカーさん

ジャック先生

では、初心者におすすめのNISA・つみたてNISAのおすすめ銘柄の特長について、見ていきましょう!

NISA・つみたてNISAにおけるおすすめ銘柄の特長2選

  1. 投資先が幅広い
  2. パッシブ型で運用している

上記2点の特徴が、なぜ良いのかについて解説しますね!

特長① 投資先が幅広い

ジャック先生

初心者がNISAやつみたてNISAに取り組む場合、分散投資をする銘柄がおすすめですよ!
うまくリスクヘッジをしながら、安定的に利益を伸ばしてくれると期待できるからです!

そういえば、同じジャンルの銘柄ばかりに投資すると、値下がりの影響が大きくなるって聞いたことがあるな。

キングさん

アメリカの株ばかりもっていたら、アメリカが不況になったときに全部の銘柄が下がっちゃうもんね。
でも世界中の株をもっていれば、ほかの銘柄でカバーできそうだね!

ジョーカーさん

ジャック先生

そのとおり!
分散投資はリスクを抑えながら利益を狙えるので、初心者におすすめなんです!

特長② パッシブ型で運用している

さきほどお伝えしたとおり、パッシブ型はリスクを抑えて手堅く利益を狙う運用スタイルです。

市場情報などの提供で有名なS&P Dow Jones Indicesの調査結果では、以下のような結果が報告されています。

nisa おすすめ_SPIVA日本スコアカードのイメージ画像

出典:japanese.spindices.com

上記の表から、パッシブ型ファンドの多くが、アクティブ型ファンドよりも成績が良いことが読み取れます。

でもこの表、読み取るのが難しくない?
どういう意味なのかさっぱりなんだけど…。

ジョーカーさん

ジャック先生

表の「ファンド・カテゴリー」の列がアクティブ型ファンドで、「比較する指数」の列がパッシブ型ファンドです。
例えば、一番上の項目では、S&P/TOPIX 150指数が日本の大型株ファンドより好成績だった割合が示されています。

ってことは、1年目はパッシブ型の83.68%がアクティブ型よりも好成績だったってことか!
でも、初心者には世界規模の分散投資がおすすめっていってたから、日本株に限定しない方が良さそうだな。

キングさん

それなら、グローバル株式ファンドや国際株式ファンドを見れば良さそうね!
8割くらいの確率でパッシブ型ファンドの方が好成績を残してるみたいよ!

クイーンさん

ジャック先生

そのとおり!
パッシブ型ファンドはアクティブ型ファンドよりも好成績になりやすいので、初心者におすすめですよ!

NISAにおすすめの銘柄ランキングTOP3

nisa おすすめ_NISAにおすすめの銘柄ランキングのイメージ画像

NISAにチャレンジしようと思うんだけど、おすすめの銘柄ってある?

キングさん

ジャック先生

NISAのおすすめ商品については、以下のランキング表をご覧ください!

NISAにおすすめの銘柄ランキングTOP3

信託報酬純資産総額
第1位:eMAXIS Slim 全世界株式0.1144%273億円
第2位:三井住友・DC年金バランス50(標準型)0.253%314億600万円
第3位:ニッセイ外国株式インデックスファンド0.1023%以内1,611億8,800円

*表は端末に応じてスクロールできます。

ジャック先生

上記TOP3について、特長をご紹介していきますね!

第1位:eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の基本情報

信託報酬0.1144%
純資産総額273億円

*表は端末に応じてスクロールできます。

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)は、全世界の株式市場の指数に連動するよう目標設定された銘柄。

日本や新興国、発展途上国など約50ヶ国を対象とした分散投資ができるので、リスクを抑えやすいといわれています。

ジャック先生

信託報酬率も 0.1144%(年率)と安いことから人気です。

第2位:三井住友・DC年金バランス50(標準型)(愛称:マイパッケージ)

三井住友・DC年金バランス50(標準型)(愛称:マイパッケージ)の基本情報

信託報酬0.253%
純資産総額314億600万円

*表は端末に応じてスクロールできます。

三井住友・DC年金バランス50(標準型)は、世界中の株式や公社債への分散投資を可能とした投資信託。

ジャック先生

バランス50とは、日本株式と外国株式の合計保有割合が50%であることを意味します。

残りの50%は国内外の債権や短期金融資産となり、TOPIXなどの指数に連動して安定的に利益を狙えることで人気です。

第3位:ニッセイ外国株式インデックスファンド

ニッセイ外国株式インデックスファンドの基本情報

信託報酬0.1023%以内
純資産総額1,611億8,800円

*表は端末に応じてスクロールできます。

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドは、日本を除いた主要先進国を対象としたファンド。

先進国を対象としているため安定性が高いとされています。

ジャック先生

純資産総額も1600億円以上と大きく、人気があるファンドです。

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドは、MSCIコクサイ・インデックス(配当込み、円換算ベース)に連動した利益獲得を目指します。

つみたてNISAにおすすめの銘柄ランキングTOP3

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つみたてNISAにおすすめの銘柄が知りたいな。

キングさん

ジャック先生

つみたてNISAにおすすめの銘柄は以下の3つです!
基本情報もまとめましたのでご覧ください!

つみたてNISAにおすすめの銘柄ランキングTOP3

第1位:SBI・全世界株式インデックス・ファンド第2位:eMAXIS Slim バランス第3位:たわらノーロード 全世界株式
信託報酬0.1102%程度0.154%以内0.132%以内
純資産総額64億5,900万円497億5,600万円2億5,500万円

*表は端末に応じてスクロールできます。

ジャック先生

上記の3銘柄について、特長をわかりやすく解説しますね!

第1位:SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))

SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))の基本情報

信託報酬0.1102%程度
純資産総額65億9,800万円

*表は端末に応じてスクロールできます。

SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))は、日本や新興国など、全世界を対象とした銘柄。

ETFを含めた投資信託をメインに運用し、利益獲得を目指します。

ジャック先生

信託報酬が安く、これ1本で全世界への分散投資が可能となるので、おすすめですよ!

第2位:eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の基本情報

信託報酬0.154%以内
純資産総額497億5,600万円

*表は端末に応じてスクロールできます。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)は約500億円規模の大型ファンド。

ジャック先生

それだけに安定感があり、運用実績もあります。

世界中の株式や公社債、不動産投資信託証券市場の値動きに連動した利益を目指します。

第3位:たわらノーロード 全世界株式

たわらノーロード 全世界株式の基本情報

信託報酬0.132%以内
純資産総額2.55 億円

*表は端末に応じてスクロールできます。

2019年7月22日に登場した、たわらノーロード 全世界株式。

信託報酬の安さやバランスの良さで人気です。

指数を構成する国や地域は49

ジャック先生

アメリカなどの経済規模が大きい国の比率をあげ、バランスを保っています。

NISAにおすすめの証券会社ランキングTOP3

nisa おすすめ_NISAにおすすめの銘柄ランキングのイメージ画像

NISAにおすすめの証券会社ってどこなのかな?

ジョーカーさん

ジャック先生

そんなこともあろうかと、NISAにおすすめの証券会社ランキングをまとめました!

以下がおすすめのNISA証券会社ランキングTOP3です!

NISAにおすすめの証券会社ランキングTOP3

  • 第1位:SBI証券
  • 第2位:マネックス証券
  • 第3位:楽天証券

第1位:SBI証券

nisa おすすめ_SBI証券iDeCoのロゴのイメージ画像

出典:sbisec.co.jp

SBI証券NISAの評価
信頼性
(5.0)
手数料
(5.0)
使いやすさ
(5.0)
商品数
(5.0)
サポート
(5.0)
SBI証券NISAの特徴

  • 国内株式売買手数料無料など、取引コストの安さが業界トップクラス!
  • 投資信託取扱数2,569本(2020年5月13日現在)
  • IPO取扱銘柄数84社(2019年における投資可能枠)
  • 100円からの少額投資が可能!
  • 対象の投資信託保有数に応じてTポイントが貯まる
  • サポート体制が整っている

SBI証券総合力が高いことで知られる人気の証券会社。

取引手数料が安く、取扱銘柄が多いことから大人気。

海外株式やIPO銘柄が豊富なので、チャンスが多い証券会社といえます。

ジャック先生

対象の投資信託における月間平均保有額に応じてTポイントも付与されるので、お得に積み立てられますよ!

SBI証券NISAのおすすめ商品

  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
  • 三井住友・DC年金バランス50(標準型)
  • ニッセイ外国株式インデックスファンド

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第2位:マネックス証券


nisa おすすめ_マネックス証券iDeCoのロゴのイメージ画像

出典:info.monex.co.jp

マネックス証券NISAの評価
信頼性
(5.0)
手数料
(5.0)
使いやすさ
(5.0)
商品数
(4.5)
サポート
(4.5)
マネックス証券NISAの特徴

  • 手数料が安い(国内株式売買手数料無料など)
  • 取扱商品が豊富(投資信託1,000本以上・米国株式3,000銘柄超えなど)
  • 対象投資信託の保有でマネックスポイントがもらえる

マネックス証券は、手数料の安さや取扱い銘柄の多さが魅力。

国内株式は売買手数料が無料、投信や投信つみたては購入時申込時手数料が無料です。

米国株や中国株の買付時国内取引手数料も実質無料なので、お得に取引ができます。

ジャック先生

対象の投資信託をもっていればマネックスポイントが貯まるので、amazonギフト券などに利用してお得に使えますよ!

マネックス証券NISAのおすすめ商品

  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
  • ニッセイ外国株式インデックスファンド


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第3位:楽天証券


nisa おすすめ_楽天証券ロゴのイメージ画像

出典:rakuten-sec.co.jp

楽天証券NISAの評価
信頼性
(5.0)
手数料
(5.0)
使いやすさ
(5.0)
商品数
(4.5)
サポート
(4.5)
楽天証券NISAの特徴

  • 取引手数料が安い(国内株式売買手数料無料など)
  • 口座開設や各種取引で楽天ポイントが貯まる
  • スマホでも取引できる
  • 銘柄数が多い(投資信託2,550本以上など)
  • 投資に役立つ情報が豊富

楽天証券取引手数料の安さや、楽天ポイントがつくことが魅力。

米国株式は約2,960銘柄、中国株式は約920銘柄など、取扱い銘柄が多い点も長所です。

投資に役立つ情報「トウシル」や勉強会など、初心者に嬉しい情報も盛りだくさん。

ジャック先生

初心者でも安心してはじめられる環境が整っていますよ!

楽天証券NISAのおすすめ商品

  • ニッセイ外国株式インデックスファンド
  • 三井住友・DC年金バランス50(標準型)
  • 投資のソムリエ


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つみたてNISAにおすすめの証券会社ランキングTOP3

nisa おすすめ_つみたてNISAにおすすめの銘柄ランキングのイメージ画像

つみたてNISAにおすすめの証券会社も気になるわね。

クイーンさん

ジャック先生

では、つみたてNISAのおすすめ証券会社ランキングも見てみましょう!
こちらが編集部厳選のつみたてNISAランキングTOP3です!

つみたてNISAにおすすめの証券会社ランキングTOP3

  • 第1位:SBI証券
  • 第2位:楽天証券
  • 第3位:松井証券

第1位:SBI証券


nisa おすすめ_SBI証券iDeCoのロゴのイメージ画像

出典:sbisec.co.jp

SBI証券つみたてNISAの評価
信頼性
(5.0)
手数料
(5.0)
使いやすさ
(5.0)
商品数
(5.0)
サポート
(5.0)
SBI証券つみたてNISAの特徴

  • 100円からチャレンジできる!
  • 全銘柄の取引手数料が0円
  • 取扱銘柄が多い
  • 分散投資の種類が多い
  • 運用がらくらく

SBI証券のつみたてNISAは、手軽にはじめられることが最大の特長。

100円からつみたてNISAをはじめられるので、初心者にピッタリです。

取引手数料が0円なうえ、銘柄数が多いこともメリット。

毎日や毎週、毎月など、好きな日につみたて設定ができることも嬉しいポイントです。

ジャック先生

運用ツールも使いやすいのでストレスフリーに使えるでしょう!

SBI証券つみたてNISAのおすすめ商品

  • SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))
  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
  • たわらノーロード 全世界株式


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第2位:楽天証券


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出典:rakuten-sec.co.jp

楽天証券つみたてNISAの評価
信頼性
(5.0)
手数料
(5.0)
使いやすさ
(5.0)
商品数
(4.5)
サポート
(4.5)

楽天証券つみたてNISAの特徴

  • 楽天カードのクレジット決済を使えば楽天ポイントが貯まる
  • 貯まった楽天ポイントを積み立てに使える
  • 取扱銘柄が多い

楽天証券のつみたてNISAは、楽天ポイントを有効に使えることが大きな魅力。

クレジットカード決済を使うなどして楽天ポイントを貯めると、そのまま積み立てに使えます。

投資信託の数が156本と多いので、自分の考えにあった銘柄を見つけやすいでしょう!

楽天証券つみたてNISAのおすすめ商品

  • SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))
  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
  • たわらノーロード 全世界株式


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第3位:松井証券

松井証券ロゴ

出典:matsui.co.jp

松井証券つみたてNISAの評価
信頼性
(5.0)
手数料
(5.0)
使いやすさ
(5.0)
商品数
(4.5)
サポート
(5.0)

松井証券つみたてNISAの特徴

  • サポート体制が充実している
  • 取扱っている投資信託が多い
  • アプリでサクッと積み立てられる

松井証券のつみたてNISAでは、初心者をサポートする体制が整っています。

電話やメール問い合わせはもちろん、サポート動画も用意されているので、スムーズに積み立てられるでしょう。

また投資信託の数だけでも150銘柄以上あることもメリット。

スマホアプリを使えば100円から投資信託を買えることも嬉しいポイント。

ジャック先生

松井証券のつみたてNISAは、手軽にはじめたい方にピッタリですよ!

松井証券つみたてNISAのおすすめ商品

  • SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))
  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
  • たわらノーロード 全世界株式

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【まとめ】NISA・つみたてNISAのおすすめをチェックして賢く積み立てよう!

nisa おすすめ_まとめのイメージ画像最後に、おすすめのNISA・つみたてNISAについて、まとめておきましょう!

おすすめのNISA・つみたてNISAのまとめ

  • 初心者にはつみたてNISAがおすすめ
  • NISAやつみたてNISAで銘柄を選ぶ際には、運用スタンスや利益の狙い方に注目すると良い
  • 初心者には投資先が幅広く、パッシブ型の銘柄がおすすめ
  • NISAにおすすめの銘柄は、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
  • つみたてNISAにおすすめの銘柄は、SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))
  • NISA・つみたてNISAにおすすめの証券会社ランキングNo1は、SBI証券

NISA・つみたてNISAのおすすめを把握しておくと、良いスタートが切れます。

老後のためにスムーズに積み立てをはじめて、豊かな老後を迎えてくださいね!

NISA・つみたてNISAの両方において、おすすめランキング1位に輝いたSBI証券は、以下からご覧くださいね!


nisa おすすめ_SBI証券のイメージ画像

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