やさしい仮想通貨の始め方を解説

FXのレバレッジとは?かけ方や仕組み・計算式など今さら聞けない基礎を図解説!

FXレバレッジサムネイル

FXのレバレッジってよく耳にするけど、どういうものなの?

キングさん

レバレッジが規制されるかもって聞いたけど、危険なものなのかしら?

クイーンさん

ジャック先生

レバレッジはFXで効率的に利益を出すために欠かせない機能です。

正しく使えば危険なものではありません。

ジャック先生

FXの「レバレッジとは?」という疑問を解消し、レバレッジの設定や計算といった基本情報から、気になるリスクについても確認していきましょう!

「FXレバレッジとは?」4行で解説!

  • FXのレバレッジは、小さな元手で大きく取引できる仕組み
  • 元手10万円 × レバレッジ10倍 = 100万円分の取引ができる
  • 国内では最大25倍に定められており、規制は見送られている
  • レバレッジ初心者にはSBI FXトレードがおすすめ

「レバレッジ」などFX用語を総まとめ!

必要証拠金、取引単位、ロスカット…FXって専門用語多すぎ!

という方のために、初心者が絶対に覚えておくべきFX用語をまとめました。

この記事と併せてチェックしましょう!

FX用語集サムネイル 【保存版】FX用語集!外せない重要語句を初心者向けにかんたん解説

FXのレバレッジとは?仕組みを解説

レバレッジとは、元手の何倍もの金額を取引できる仕組みです。

ジャック先生

小さな力で大きな力を生み出すてこの原理(leverage)になぞらえ、このように呼ばれています。

例えば、元手(証拠金)が10万円の場合、10倍のレバレッジをかければ100万円分の取引ができます。

FXレバレッジとは

レバレッジの上限はいくら?

現在、日本のレバレッジは最大25倍に制限されています。

制約の少ない海外では、1000倍のレバレッジをかけられるFX会社(業者)もあります。

将来的に国内の最大レバレッジが10倍に引き下げられるのではないかと噂されています。

この話題について詳しくはこちらの章で解説しています!

レバレッジ規制で最大25倍から10倍になる?

【メリット】最大25倍のレバレッジでFXを効率化

FXレバレッジメリット

FXでレバレッジをかけるメリットは、取引を効率化できる点です。

小さなお金で規模の大きな取引ができるので、初期費用を抑えることができます。

また、レバレッジの倍率によって同じ値動きでも利益額が変化します。

レバレッジの利益を確認してみよう!

10万円ぐらいの元手で始めると、レバレッジでどれぐらいの利益が狙えるのかしら?

クイーンさん

ジャック先生

10万円の証拠金(元手)にレバレッジをかけた場合、いくらの取引ができるか考えてみましょう!

ジャック先生

1ドル100円で購入して、101円で売却した時の利益も併せて計算しました。

レバレッジ倍率ごとの取引規模、利益
レバレッジ倍率取引可能額(元手10万円)1円値上がりした際の利益
1倍(レバレッジなし)10万円1,000円
3倍30万円3,000円
5倍50万円5,000円
10倍100万円10,000円
25倍250万円25,000円

25倍のレバレッジをかければ、たった1円の値上がりで2万5000円も儲かるのか!

キングさん

ちなみに、2倍や4倍とかも設定できるの?

クイーンさん

ジャック先生

上記の表ではわかりやすい値で計算しましたが、レバレッジは細かく調整できます。

レバレッジの設定方法を確認したい方は、こちらのボタンでジャンプしてくださいね!

FXレバレッジの計算式・かけ方(設定方法)は?

細かい設定なんていらなくないですか?
私からしたら25倍にしない手はありませんね!

ジョーカーさん

それより海外業者のレバレッジ1000倍で、あっという間に億万長者?!

ジョーカーさん

ジャック先生

まぁそう焦らないでください。

ジャック先生

レバレッジはメリットだけではありません。
デメリットを理解していないと、最悪の場合借金することになりかねませんよ!

【デメリット】レバレッジでFXのリスクも大きくなる

FXレバレッジデメリット

FXでレバレッジをかけるデメリットは、大きな損失が発生する可能性があることです。

予想に反した値動きによって損失が出ると、レバレッジに応じて証拠金が減少します。

証拠金が一定水準を下回り、ロスカット追加証拠金が発生するリスクが高まります。

FXレバレッジロスカット

レバレッジ25倍だと、1円の価格変動で2万5000円の損失になるかもしれないのか!

キングさん

ジャック先生

リスクとリターンは表裏一体。
投資は大胆さよりバランス感覚が重要ですよ!

(玉乗りなら得意なんだけどな)

ジョーカーさん

レバレッジ規制で最大25倍から10倍になる?

ジャック先生

現在のレバレッジは最大25倍ですが、近いうちに10倍に引き下げられるかもしれません。

2017年9月ごろから、金融庁がレバレッジ上限の引き下げを検討していると報道されるようになりました。

日経新聞は以下のように伝えています。

金融庁は外国為替証拠金取引(FX)の証拠金倍率(レバレッジ)を引き下げる検討に入った。現行の最大25倍から10倍程度に下げる案が有力。

 

外国為替相場が急変動した際、個人投資家や金融機関が想定を超える損失を抱えるリスクが高まっていると判断した。国内取引高は約5千兆円に上る。規制見直しで日本発の市場混乱を防ぐ。

最大レバレッジの規制は過去にも行われています。

レバレッジ規制の変遷

  • 2010年8月1日:最大レバレッジを50倍に規制
  • 2011年8月1日:最大レバレッジを25倍に規制
  • 2017年9月:最大レバレッジ10倍の検討開始

レバレッジ10倍への引き下げ対しては、FXトレーダーからは否定的な意見が大半です。

しかし、過去の規制が反対意見を押し切る形で行われてきたことを考えると、10倍への規制も断行される可能性は十分にあります。

レバレッジ10倍規制はいつから?

結論から言うと、現状レバレッジ10倍への引き下げは見送られています。

早ければ2018年内に実施されるとみられていましたが、最後に行われた第6回有識者会議のレポートでは以下のように記載されています。

まずは厳格化・適正化された新たなストレステストの確実な実施を通じた自己資本の充実等により、高度なリスク管理体制の構築を確実かつ迅速に進めることとし、当局がその対応状況を確認するとともに、その効果を厳正に評価することが重要である。

その上で、なお十分な効果が得られていないと判断された場合には、証拠金規制を含めた他の方策の採用について再度検討することが適当と考えられる。

出典:店頭FX会社(業者)の決済リスクへの対応に関する有識者検討会 第6期 配布資料

つまり、規制を行う前に”財政が安定し続けられるかどうか”のストレステストを実施する必要があると結論が出たのです。

ふーよかった!当面は25倍のレバレッジがかけられるんだな?

キングさん

ジャック先生

一安心と言いたいところですが、以下のような論点が残っています。

レバレッジ規制:今後の論点

  • ストレステストの実施時期
  • ストレステストの内容
  • 業者のコスト増による投資家への影響 など

ジャック先生

今後の動向に注目していきましょう!

FXレバレッジは最低4円から始められる!

FXって結局いくらぐらいあれば取引できるんだ?

キングさん

ジャック先生

極端ですが、最低4円から取引できますよ!

4円?!

思っていたよりずっと少ないわね。

クイーンさん

ジャック先生

FXに必要な証拠金は、レバレッジ倍率通貨単位(ロット)によって決まります。

その組み合わせによっては非常に少額から取引できるんですよ!

FXレバレッジと通貨単位(ロット)の関係

FXで取引できる最少単位のことを、通貨単位(ロット)と呼びます。

ロットの設定は業者によって異なります。

FXロットの例

  • 1通貨単位
  • 100通貨単位
  • 1000通貨単位
  • 1万通貨単位 など

ドル円で考えてみましょう。

1ドル100円のとき、1通貨単位の取引金額は100円分となります。


取引金額 = 通貨ペアのレート × 取引数量
例)1万円 = 100円(1ドル) × 100通貨

ジャック先生

FXならレバレッジをかけなくても100円程度から取引できる、ということですね。

ジャック先生

ではもし25倍のレバレッジをかけ、米ドルを1通貨単位で取引をしたらどうなりますか?

えっと、1ドル100円 ÷ 25 だから4円になるわね!

クイーンさん

ジャック先生

ご名答!

今のように、投資資金(証拠金)は 取引金額 ÷ レバレッジ倍率 の計算式で割り出せます。


投資資金(証拠金) = 取引金額 ÷ レバレッジ倍率
例)1万円 = 10万円 ÷ 10倍

重要単語!必要証拠金ってなに?

ジャック先生


クイーンさんに計算してもらったように、25倍のレバレッジをかけた場合の証拠金必要証拠金と呼びます。


必要証拠金 = 取引金額 ÷ 25(最大レバレッジ)
例)4,000円 = 10万円 ÷ 25

 

裏を返せば、必要証拠金は「FXをするなら最低限用意しなければならない金額」です。

自分の資産が必要証拠金より少なくなると、新たに証拠金を補充しないといけません。

この制度を追加証拠金と呼び、ほとんどのFX会社(業者)で採用されています。

各社の通貨単位・必要証拠金を比較!

ジャック先生

FX各社の通貨単位と必要証拠金(米ドル)の目安は以下の通りです!

FX会社取引通貨単位必要証拠金
SBIFXトレード14円
マネーパートナーズ100400円
ヒロセ通商1,0004,000円
JFX1,0004,000円
外為ジャパンFX1,0004,000円
YJFX!1,0004,000円
FXTF1,0004,000円
外為どっとコム1,0004,000円
楽天FX1,0004,000円
マネックスFX1,0004,000円
DMM FX10,00040,000円
GMOクリック証券10,00040,000円

*必要証拠金は1ドル100円で計算しています。

FXの最低金額はこちらをチェック!

FXの最低金額についてはこちらの章で詳しく解説しています。

FXいくらからサムネイル 【超初心者FX】いくらから始められる?最安の方法&必要なものまとめ!

FXレバレッジの計算式・かけ方(設定方法)は?

FXレバレッジ計算方法

レバレッジについて理解できてきたぞ!

実際にレバレッジをかけるにはどうすればいいんだ?

キングさん

「3倍」「5倍」みたいに注文画面で選択するのかしら。

クイーンさん

ジャック先生

そういうタイプのFX会社(業者)もありますが、基本的には取引量に対していくらの証拠金があるかで自動的にレバレッジが設定されます。

レバレッジの倍率は以下の計算式で求められます。


レバレッジ倍率 = 取引金額 ÷ 投資資金(証拠金)
例)10倍 = 1万円 ÷ 10万円

レバレッジを指定するんじゃなくて、取引金額と証拠金から勝手に逆算されるのね!

クイーンさん

ジャック先生

そういうことです!

FXレバレッジのかんたん計算方法!

ジャック先生

いくつか計算式をご紹介してきましたが、わかりやすくまとめるとこうなります。

FXレバレッジ計算

ジャック先生

この表で各項目の関係を「しれっと」覚えましょう!

これなら一撃で覚えれるな!

キングさん

小学校で習った「みはじ」みたいね!

クイーンさん

私の地元では「きはじ」でした!

ジョーカーさん

ジャック先生

(どうでもいいな)


この表で関係性はわかったけど、この計算をいちいちしないとレバレッジがわからないの、めんどくさくない?

キングさん

ジャック先生

安心してください、ほとんどのFX会社(業者)がその時点のレバレッジ倍率を表示してくれますよ!

あのう、実は我々まだFX会社(業者)の口座を持っていないんですよね…。

ジョーカーさん

ジャック先生


そうかなぁと思って、自動でレバレッジ倍率を計算してくれるツールを作りました!

ジャック先生


次の章の空欄の①-③を埋めて、レバレッジの倍率を確認してみましょう。

こりゃ助かりますな!

ジョーカーさん

FXレバレッジ計算ツール使い方

FXレバレッジ取引の流れは?たったの3ステップ!

ジャック先生

FXでレバレッジ取引を開始する流れは以下の3ステップです。

FXレバレッジ取引の始め方

  1. FX会社(業者)のレバレッジ取引口座を開設する
  2. レバレッジ取引用の日本円(証拠金)を入金
  3. 取引量を選択して注文する

FXレバレッジ始め方

案外シンプルなんだな!

キングさん

取引金額やレバレッジ倍率を事前に確認しておけばスムーズね!

クイーンさん

ジャック先生

先ほどの通り、FX会社(業者)によっては注文画面からレバレッジ倍率を選択できるところもあります。

その場合はもっとシンプルですね!

レバレッジ取引初心者におすすめなFX会社(業者)は?

FXレバレッジ業者

レバレッジ取引をするFX会社(業者)は、3つのポイントから選ぶのがおすすめです。

FXレバレッジ会社(業者)選びのポイント

  1. 取引単位(ロット)
  2. マージンコール
  3. 強制ロスカット

詳しくは後ほど解説しますが、この全てを兼ね備えたSBI FXトレードは初心者におすすめのFX会社(業者)です。

>>> SBI FXトレード に登録してみる!<<<

SBI FXトレード 公式サイトはこちら

小さいロットに対応したFX会社(業者)がおすすめ

ロットは取引の規模に直結します。

最初から大きく投資するのが不安な方は、小さめのロットに対応したFX会社(業者)がおすすめです。

マージンコールと強制ロスカットも確認しよう

マージンコールと強制ロスカットはどちらもユーザーを守るための設定です。

どちらも証拠金維持率が一定水準を下回った際に作動します。

マージンコールと強制ロスカット

  • マージンコール:メールなどで通知がくる
    → 目安は証拠金維持率100%
  • 強制ロスカット:ポジションが自動的に解消される
    → 目安は証拠金維持率50%

強制ロスカットの水準(ロスカットライン)とマージンコールはFX会社(業者)によって異なります。

ジャック先生

いざという時に対応できるよう、設定に余裕のあるFX会社(業者)がおすすめです。

上記の目安を参考にしてくださいね!

証拠金維持率とは?

証拠金維持率とは、必要証拠金に対して現在の証拠金にどの程度余裕があるかを割合にしたものです。

証拠金維持率が高いほど、現在の取引(ポジション)が安全である、という目安になります。

以下の計算式で求めます。


証拠金維持率 = 投資資金(現在の証拠金) ÷ 必要証拠金 × 100
例)250% = 10万円 ÷ 4万円 × 100

先ほどレバレッジ倍率の計算式をご紹介しましたが、実はレバレッジ倍率は証拠金維持率にも対応しています。

証拠金維持率とレバレッジの対応表

証拠金維持率レバレッジ
2500%1倍
1250%2倍
500%5倍
250%10倍
100%25倍

ジャック先生

初心者の方は証拠金維持率にゆとりを持ち、レバレッジ5倍程度で取引するのがおすすめですよ!


ジャック先生

必要証拠金の計算式をおさらいしたい方はこちらから確認しましょう!

重要単語!必要証拠金ってなに?

FX会社(業者)マージンコール・ロスカットラインを比較!

ジャック先生

FXレバレッジを提供している各社の設定をまとめてみました!

FX会社取引通貨単位マージンコールロスカットライン
SBIFXトレード1100%以下
60%以下
50%以下
マネーパートナーズ100100%以下20%以下
ヒロセ通商1,000200%以下100%以下
JFX1,000200%以下100%以下
外為ジャパンFX1,000100%以下60%以下
YJFX!1,000100%以下50%以下
FXTF1,000100%以下50%以下
外為どっとコム1,000200%以下設定可能。最低50%以下
楽天FX1,000100%以下50%以下
マネックスFX1,000100%以下設定可能。最低50%以下
DMM FX10,00070%以下50%以下
GMOクリック証券10,000100%以下50%以下

*レバレッジ25倍のコースの設定を紹介しています

SBIFXトレードマージンコールが2回あるし、ロスカットラインも低めだな。

キングさん

ジャック先生

さらに1通貨単位から取引できるので、総合的にみておすすめですよ!

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SBI FXトレード 公式サイトはこちら

FXレバレッジ初心者が知っておきたいポイントは?

FX_レバレッジ初心者_ポイント

いざレバレッジ取引を始めるとなると緊張するなぁ。

キングさん

操作ミスで大損したらシャレにならないわね…。

クイーンさん

ジャック先生

初めてのFXレバレッジに不安を感じるのも当然です。

ジャック先生

まずはFXレバレッジ 取引に慣れたいという初心者の方におすすめな方法を二つご紹介しますね!

FXレバレッジの練習方法

  • デモ口座で取引の練習をする
  • レバレッジなし(1倍)でFX取引する

デモ口座なら資金ゼロで練習できる!

ほとんどのFX業者では、取引の練習(デモトレード)ができるデモ口座を用意しています。

実際のお金を使わずに注文やツールの使い方を練習できるので、FX初心者にぴったりです。


失敗し放題なのは嬉しいな。
早速デモトレで練習しよう!

キングさん

ジャック先生


そうですね…ですが一つアドバイスしておきます。
「気軽に失敗できる」のはデモトレの長所であり、短所でもあります!

デモトレードで効率的な上達は見込めません。

「練習」という気楽さのせいで注意散漫になり、非現実的なトレードをしがち。

デモトレードではFX取引の精神状態までは体感できないのです。

集中的に知識を吸収し、勝負勘を養うには実際の取引が適しています。

ジャック先生

デモトレードで最低限の知識をつけて、なるべく早く実戦に移りましょう!

レバレッジなし(1倍)なら低リスクで取引できる!

レバレッジなし(1倍)で低リスクにスタートする方法はおすすめです。

ジャック先生

先ほどご紹介しましたが、もう一度この表を確認してみましょう。

レバレッジ倍率ごとの取引規模、利益
レバレッジ倍率取引可能額(元手10万円)1円値上がりした際の利益
1倍(レバレッジなし)10万円1,000円
3倍30万円3,000円
5倍50万円5,000円
10倍100万円10,000円
25倍250万円25,000円

ジャック先生

ここから分かるように、利益は小さくなりますが、そのぶん損失も小さくなるのです。

デモトレードより真剣に取引できそうだな。

キングさん

損するのは嫌だけど、成長には適度な緊張感が必要なのね!

クイーンさん

FXレバレッジのまとめ!

FXレバレッジまとめ

ジャック先生

FXレバレッジの基礎知識から計算方法、取引の流れまでご紹介してきました!

いかがでしたか?

数字が多くて難しかったが、レバレッジと証拠金の関係性がよくわかったぞ!

キングさん

レバレッジの仕組みを知らなかったら、訳も分からずロスカットされていたかもしれないわ。

クイーンさん

私は結構ビビリなのでレバレッジ1倍から練習しよっと。

ジョーカーさん

ジャック先生

レバレッジは利益を出すために欠かせない武器です。

特徴を理解して、使いこなせるように練習していきましょう!